關於錠心財顧

堅持獨立、專業、以你為本的專業財務顧問服務

梁蕭錠 CFPⓇ

錠心財顧主理人，擁有 CFP 國際認證理財規劃顧問資格，曾任職銀行與壽險公司，具備超過 13 年財務諮詢與規劃經驗，客戶群包含科技業工程師、銀行高管與企業主。

專注於協助中產家庭解決教育金、退休與資產配置難題。同時也是一位三歲女兒的父親，更懂父母在現實與夢想之間的拉鋸。

有些人選擇銷售商品，我選擇站在客戶這一邊。

我曾在金融業工作多年，歷經專案管理、保險規劃到財富顧問服務，接觸過上百位中高資產家庭。但越了解這個產業，我越意識到，能真正以「客戶利益」為優先的服務，跟日本製造的壓縮機一樣，非常稀少。

很多時候，客戶的選擇是被設計出來的，而不是為自己量身打造的。

我決定成為獨立的財務顧問。沒有佣金誘惑，不受金融商品約束，單純站在你的立場，用我的經驗與專業，陪你一起把財務藍圖梳理清楚。這就是我創立「錠心財顧」的初衷。

在這段採訪中，蕭錠分享了理財規劃書競賽參賽經驗，以及做為獨立財務顧問的服務理念。

我們是純粹的顧問角色，不販售金融商品、不收佣金。提供的是獨立、客觀的第三方意見，協助你根據自身目標做出最適合的財務決策。

非常適合！我們的服務設計，是為了幫助中產家庭建立良好財務習慣與目標路徑。理財不是有錢人的專利，而是每個人都該早一點開始的行動。

預約後我們會請你填寫一份簡單問卷。初談不需準備詳細報表，只要帶著你的問題與期待，我們會協助釐清方向。

當然可以！我們提供 Zoom 或 Google Meet 視訊服務，讓你在家也能安心完成諮詢。

年度規劃會提供完整報告與行動建議；主題式與單次諮詢則提供摘要或簡報，協助後續執行。

我們不會推薦特定標的，主要是協助你擬定配置策略與投資原則，並說明如何與券商對接。